Kupambana na Utakatishaji wa Pesa

Bantu imejitolea kudumisha viwango vya juu zaidi vya uadilifu na utiifu wa mahitaji ya kisheria na udhibiti kuhusu Kupambana na Usafirishaji Haramu wa Pesa (AML) na Kukabiliana na Ufadhili wa Ugaidi (CFT). Sera hii inaangazia mbinu yetu ya kuzuia na kugundua shughuli zinazoweza kuhusisha utakatishaji fedha au ufadhili wa ugaidi.

Jukumu

• Uangalizi wa Usimamizi, Usimamizi wa Bantu una jukumu la kuanzisha, kutekeleza, na kudumisha sera na taratibu zinazofaa za AML/CFT.
• Afisa Uzingatiaji, Afisa Utiifu aliyeteuliwa ana jukumu la kusimamia utekelezaji wa sera hii, kuhakikisha utiifu wa sheria na kanuni za AML/CFT, na kusahihisha taratibu mara kwa mara inapohitajika.
• Wafanyakazi, Wafanyakazi wote wana wajibu wa kuelewa na kuzingatia sera hii ya AML/CFT na kushiriki katika programu za mafunzo ili kutambua na kuripoti shughuli zinazotiliwa shaka.

Uchunguzi wa Mfanyabiashara

• Utambulisho na Uthibitishaji, Bantu itaendesha taratibu zinazofaa za kuhakikisha ili kuthibitisha utambulisho wa Mfanyabiashara wetu, ikiwa ni pamoja na watu binafsi na mashirika, kulingana na tathmini ya hatari.
• Ufuatiliaji Unaoendelea, Tutafuatilia miamala na shughuli za wauzaji ili kugundua mifumo yoyote isiyo ya kawaida au ya kutiliwa shaka ambayo inaweza kuonyesha uwezekano wa ufujaji wa pesa au ufadhili wa kigaidi.

Jukumu la kuripoti

• Wafanyakazi wanatakiwa kuripoti mara moja shughuli au miamala yoyote tiliwa shaka ambayo inaweza kuhusisha utakatishaji fedha au ufadhili wa kigaidi kwa Afisa Uzingatiaji.
• Afisa Uzingatiaji atachunguza tuhuma zilizoripotiwa, matokeo ya hati, na kutoa ripoti za ndani kama inavyotakiwa na sheria na kanuni zinazotumika.
• Bantu itashirikiana na vyombo vya kutekeleza sheria na mamlaka za udhibiti kwa kutoa taarifa kwa wakati na sahihi inapobidi.

Utunzaji wa Rekodi

Bantu itahifadhi rekodi za kitambulisho cha muuzaji na data ya miamala kwa mujibu wa mahitaji ya kisheria na udhibiti. Rekodi zitawekwa salama na siri.

Mafunzo na Ufahamu

Bantu itatathmini mara kwa mara na kusahihisha mfumo wake wa kutathmini hatari ili kutambua na kupunguza hatari za AML/CFT zinazohusiana na bidhaa zake, huduma, Mfanyabiashara na maeneo ya kijiografia.

Ufuatiliaji na Uhakiki wa Uzingatiaji

Afisa wa Uzingatiaji atafanya ukaguzi na ukaguzi wa mara kwa mara wa ufanisi wa sera hii ya AML/CFT na taratibu zinazohusiana, na kufanya marekebisho yanayohitajika ili kuimarisha ufanisi na kushughulikia hatari zinazojitokeza.

Usiri

Taarifa zinazohusiana na hatua za AML/CFT, ikiwa ni pamoja na ripoti za shughuli zinazotiliwa shaka, zitashughulikiwa kwa usiri mkubwa na kushirikiwa tu na wafanyakazi walioidhinishwa au inavyotakiwa na sheria.

Tathmini ya Hatari

Bantu itatathmini mara kwa mara na kusasisha mfumo wake wa kutathmini hatari ili kutambua na kupunguza hatari za AML/CFT zinazohusiana na bidhaa zake, huduma, Mfanyabiashara na maeneo ya kijiografia.

Masasisho ya Sera

Sera hii ya AML/CFT itakaguliwa na kusahihishwa mara kwa mara ili kuonyesha mabadiliko katika mahitaji ya udhibiti, mbinu bora za tasnia na mabadiliko ya hali ya vitisho vya uhalifu wa kifedha.